远离洗钱,你需要知道的几件事!(二)

为积极配合中国人民银行长春中心支行开展“献礼二十大 普法惠民行”反洗钱集中宣传活动,平安养老保险股份有限公司吉林分公司开展反洗钱线上宣传活动,普及反洗钱知识,助力反洗钱工作!

一、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,不仅会增加您的交易费用,降低您金融交易的效率,还可能因此引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑。

二、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位或个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

三、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时,请您带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

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