平安养老保险股份有限公司吉林分公司

反洗钱小知识应知应会（四）

1.客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？

与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此：个人办理金融业务时，应出具真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。

2.代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

3.在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？

是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动及其他金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。