平安养老保险股份有限公司吉林分公司反洗钱应知应会(一)
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平安养老保险股份有限公司吉林分公司
反洗钱小知识应知应会(一)
1.什么是洗钱?什么是反洗钱?
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
反洗钱是政府利用立法和司法力量调动相关组织和商业机构,查明可能存在的洗钱活动,处置相关资金,惩罚相关机构和人员,以预防犯罪活动的一项系统工程。
2.哪些行为将构成洗钱罪?
主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。
3.为什么要反洗钱?
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制上游犯罪的目的。
4.国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?
国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。
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